Банк остановил операции и требует пояснений
Ответ в свободной форме банк обычно не принимает. Нужны пояснения по каждой операции с суммами, датами и подтверждающими документами.
п. 11 ст. 7 № 115-ФЗ
Юрист по 115-ФЗ и 161-ФЗ
Банк заблокировал счёт или карту? Разберём, что делать
Юрист разберёт ситуацию в чате и подготовит документы для банка и Банка России. Вы получаете готовый пакет на почту и подаёте его сами.
- Пояснения по операциям под запрос вашего банка
- Заявление в межведомственную комиссию Банка России
- Обращение об исключении сведений из базы ЦБ по 161-ФЗ
- Жалоба при отказе и доработка входят в цену
Дежурный юрист, онлайн
на линииЗдравствуйте. Опишите, что произошло со счётом или картой: какой запрос пришёл от банка, что уже отправляли. Я скажу, какие документы нужны и сколько это стоит. Можно приложить фото или скриншот запроса банка.
Отправляя сообщение, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных
Ситуации
С чем к нам приходят
Карта заблокирована, сведения попали в базу ЦБ
Ограничения держатся на сведениях в базе Банка России. Готовим заявление в банк и обращение об исключении сведений из базы.
ст. 27 № 161-ФЗ
Пояснения отправили, получили отказ
Отказ не конец. Дальше заявление в межведомственную комиссию Банка России, жалоба, при необходимости исковое заявление, которое вы подаёте сами.
ст. 845, 858 ГК РФ
Как работаем
Четыре шага до готового пакета
Пишете в чат
Описываете ситуацию и прикладываете фото запроса банка. Без звонков и визитов.
Разбор и цена
Юрист объясняет, какие документы нужны, и называет стоимость до начала работы.
Оплата
Договор и счёт приходят на почту до оплаты. Заплатить может родственник.
Пакет на почту
Получаете готовые документы с инструкцией и подаёте сами в банк или Банк России.
Кейсы
Как это было у наших клиентов
Реальные дела последних месяцев. Имена, номера счетов и суммы убраны. Результат зависит от банка и материалов, мы гарантируем документ и доработку.
161-ФЗТ-Банк
Ситуация
Сведения о клиенте попали в базу Банка России о переводах без добровольного согласия. Банк закрыл доступ к приложению и личному кабинету.
Что сделали
Подготовили пояснения в банк, обращение в Банк России об исключении сведений из базы, опись приложений и памятку по подаче. После результата составили памятку, как не попасть в базу повторно.
Результат
Банк прислал SMS: доступ к приложению и личному кабинету открыт, данные клиента исключены из базы ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия.
Срок: около 3 недель161-ФЗТ-Банк
Ситуация
Одна операция, которую Т-Банк отметил по 161-ФЗ, привела к ограничениям сразу в четырёх банках.
Что сделали
Подготовили заявления об исключении сведений из базы: в банк, который передал сведения, и в Банк России. Плюс заявления о снятии ограничений и разблокировке карт в три других банка (ВТБ, ОТП Банк, Альфа-Банк) и памятку по подаче.
Результат
Т-Банк уведомил: ограничения сняты, клиента исключили из базы ЦБ, все операции по счёту доступны без ограничений по 161-ФЗ.
Срок: около 2,5 недель115-ФЗОзон Банк
Ситуация
Банк ограничил расходные операции по счёту из-за операций с онлайн-казино.
Что сделали
Подготовили пояснения по 115-ФЗ, затем дополнительные пояснения, досудебную претензию в банк и жалобу в Банк России.
Результат
Банк изучил операции, документы и пояснения и сообщил, что ограничения по счёту сняты: картой и счётом снова можно пользоваться.
Срок: около 11 дней115-ФЗАльфа-Банк
Ситуация
Банк ограничил интернет-банк и приложение по 115-ФЗ. Под вопросом были переводы от родственников и источник денег.
Что сделали
Подготовили пояснения по 115-ФЗ, дополнительные пояснения о родственных переводах и источнике средств, сопроводительное письмо и описи приложенных документов.
Результат
Банк прислал письмо: «Мы всё проверили и сняли ограничения», интернет-банк и приложение снова работают полностью.
Срок: около 2 дней115-ФЗЯндекс Банк
Ситуация
Банк ограничил счёт. Причина: много операций с третьими лицами, похожих на предпринимательскую деятельность через личный счёт.
Что сделали
Подготовили пояснения по 115-ФЗ и сопроводительное письмо, затем дополнительные пояснения с ещё одним сопроводительным письмом и памятку для клиента.
Результат
Банк сообщил, что ограничения сняты, и дал рекомендации не проводить через этот счёт операции, связанные с предпринимательством.
Срок: около недели115-ФЗОзон Банк
Ситуация
Счёт ограничили по 115-ФЗ из-за большого числа зачислений от разных людей и переводов на разные счета.
Что сделали
Подготовили пояснения по операциям в рамках 115-ФЗ, заявление о снятии ограничений по счёту и обоснование источников происхождения денег.
Результат
Банк проверил документы и ответил: «Всё в порядке, ограничения по счёту сняты», картой и счётом снова можно пользоваться.
Цены
Стоимость подготовки документов
Точную цену юрист называет в чате после разбора. Работа начинается после оплаты по договору.
Блокировка по 115-ФЗ
от 15 000 ₽
Пояснения по операциям, подтверждающие документы, заявление в комиссию Банка России.
Криптовалюта и P2P-переводы
от 18 000 ₽
Пояснения о происхождении средств и характере сделок на P2P-площадках.
Операции с онлайн-казино
от 20 000 ₽
Разбор операций и позиция для банка по спорным переводам.
Карта в базе ЦБ по 161-ФЗ
от 20 000 ₽
Заявление в банк и обращение в Банк России об исключении сведений из базы.
Исковое заявление
от 12 000 ₽
Иск к банку по ст. 845, 858 ГК РФ. Готовим документ, подаёте вы сами.
Входит в цену: жалоба в Банк России при отказе банка и доработка документов по замечаниям банка без доплат.
Доверие
Что можно проверить до оплаты
Договор и счёт до оплаты
Документы приходят на почту раньше, чем вы платите. Реквизиты исполнителя можно проверить на сайте ФНС.
Оплатить может родственник
Если ваши карты заблокированы, платит третье лицо. Это законно по ст. 313 ГК РФ.
Доработка без доплат
Правки по замечаниям банка, повторный ответ и жалоба в Банк России при отказе входят в цену.
Мы готовим документы: пояснения, заявления, жалобы, обращения в комиссию Банка России, исковые заявления. Подаёте вы сами. Решение по документам принимает банк или Банк России, поэтому мы отвечаем за качество пакета и его доработку.
Вопросы
Частые вопросы
Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ?
По 115-ФЗ банк останавливает операции и просит пояснить их экономический смысл. По 161-ФЗ операцию считают переводом без согласия клиента, а сведения о карте или счёте попадают в базу Банка России. Документы и порядок обжалования в этих случаях разные, юрист определит это по запросу банка.
Вы будете общаться с банком за меня?
Нет. Мы готовим документы, а подаёте их вы сами: через приложение банка, в отделении или через интернет-приёмную Банка России. К пакету прикладываем инструкцию, куда и как подавать.
Что прислать для разбора?
Фото или скриншот запроса банка, если он есть, и короткое описание: какие операции были, что уже отправляли в банк. Всё это можно приложить прямо в чате.
Как оплатить, если мои карты заблокированы?
Оплатить может родственник или знакомый по счёту из договора. Исполнение обязательства третьим лицом допускает ст. 313 ГК РФ.
Что если банк откажет?
Готовим жалобу в Банк России и дорабатываем документы по замечаниям банка. Это уже входит в цену. При необходимости можем подготовить исковое заявление отдельно.
Можно ли сначала просто задать вопрос?
Да. Разбор ситуации в чате и расчёт стоимости бесплатны. Работа над документами начинается после оплаты по договору.
Опишите ситуацию юристу
Разберём запрос банка и назовём цену до начала работы.